Hedging faluta risiko: hoe te beskermjen it jild

Hedging faluta risiko - is in set fan maatregels en operaasjes útfierd mei de Futures merk ynstruminten, dy't ûnder mear opsjes, takomsten, oanfallers, rjochte op it ferminderjen fan de ynfloed op de resultaten fan operaasjes fan it einige risiko. As insuring banken faluta risiko hedged kredytpost acts pland foar oankeap of beskikber muntienheid.

Yn in krisis risiko 's foar bedriuwen saken dwaan yn ferskate sektoaren fan de ekonomy, wreide by tiden. Yn de finansjele sektor, benammen fergruttet de kâns fan ferlies of shortfall yn ynkommen. Sa, is it gaadlik om te fieren hedging faluta risiko.

Yn himsels, it begryp fan 'e risiko fan adverse eveneminten is misledigjende, of harren effekten, dy't resultearje yn ûnderpân skea of direkte ferliezen. De grutste belang binne faluta, ynvestearrings en kredyt risiko 's. Se net allinnich liede ta in serieuze efterútgong yn it bedriuw syn finansjele klimaat, mar yn 'e ein kin de reden fan it fallisemint of kapitaal ferlies.

De druk op it earste plak is om te wikseljen taryf risiko, dy't fertsjintwurdigje de kâns fan foarkommen fan negative effekten fan feroaringen yn de koers ratio fan bûtenlânske faluta ta nasjonale ynkommen of feroarje de bondel, krige it bûtenlân ûnder de konverzje. Dy risiko 's wurde benammen ferbûn mei de sprieding en de ynternasjonalisearring fan de troch banken aktiviteiten útfierd yn dizze foarsjennings operaasjes.

Dêrby moat opmurken wurde de feroaring yn ruil tariven wurdt beynfloede troch tal fan faktoaren. Hjir, bygelyks, kin ûnder oare in psychologyske faktor, dat is iepenbiere yn fertrouwen yn hurde faluta en húshâldlik bedriuwen, regelmjittige oerrin fan it iene lân nei it oare jildstreamen, en, as lêste, spekulaasjes. Om foar te kommen of ferminderjen it ferlies yn dizze situaasje, meitsje bûtenlânske faluta hedging.

In wichtige ynfloed op de feroaring taryf fan de nasjonale faluta hawwe aksjes fan de sintrale banken fan de lannen mei faluta waans wurket investor. Foar wikselkoersen , dy faktor is it meast wichtich.

It fersterkjen fan dizze risiko forcing finansjele ynstellings en banken op it earste plak om it ferlet te beheinen de negative effekten troch fersekering of troch it útfieren fan hedging faluta risiko.

As insuring lange-termyn risiko fan faluta seizoen wikselt wurde brûkt dy't in kombinaasje fan 'e neiste foarút transaksjes en cash spot. Yn wêzen, in feriening ferset tsjin de konverzje fan bûtenlânske útwikseling transaksjes foar itselde bedrach mei ferskillende wearde dates. Dit hedging fan bûtenlânske faluta 's is foaral hannich foar banken as in gefolch fan net foarme bleatlein bûtenlânske útwikseling posysje, lykas itselde folume fan de bank ferplichtings en bûtenlânske muntienheid foarderings. It resultaat is dat de swaps meitsje it mooglik om te dielen it risiko om finansjele merk dielnimmers, dus repaying de meast neidielige effekten.

It brûken fan sokke transaksjes moatte wêze as by de ôfsluting fan lange-termyn foarút kontrakten binne der swierrichheden fanwege de bank syn eangst dat de oare partij fan it kontrakt net oan syn betingsten foar it ferfallen fan it kontrakt.

Hedging faluta risiko: swap varieties

It earste type is fergelykber mei de registraasje counter kredyt doe't banken lend denominated yn ferskate muntienheden mei lieningen approximate of deselde maturities.

Neffens in twadde belichaming van de twa banken is in oerienkomst foar de ferkeap of oankeap fan bûtenlânske faluta by spot taryf. De transaksje wurdt útfierd yn de takomst of binnen in foarbeskaaide termyn.

Dêrby moat opmurken wurde dat it hedging fan faluta risiko 's yn it gefal fan goed strukturearre skema sil net allinnich beskermje jo bedriuw, mar ek yn' e lange termyn sil soargje ekstra winst.